Planification financière et patrimoniale

Toute personne qui désire conseiller son client en matière d’organisation patrimoniale

Connaissance de base en droit successoral et fiscal (rappels dans la formation)

Entre 6 et 10 participants

• Le métier de planificateur financier : Cadre juridique du courtier Family Office, ADN du métier, outils, sa place et les synergies métiers
• L’audit patrimonial : Contenu, objectifs, arguments commerciaux
• L’accompagnement patrimonial : Contenu, objectifs, arguments commerciaux
• La méthodologie du planificateur financier

• Inventaire
• Test Décès : Les 4 diagnostics et les remèdes (testaments, donations, couverture droits de succession, éléments internationaux, société patrimoniale, …)
• Test Invalidité : Protection de la famille, de la société, mandat extrajudiciaire
• Test Pension : Projection, outils d’optimisation via les 4 piliers, calcul d’un arrêt anticipé
• Test Revenus/Société : Plan financier société de management, package de rémunération
• Test Mobilier : Pyramide des placements, diversification, profil consolidé
• Test Immobilier : Stratégie, optimisation, fiscalité des revenus immobiliers, effets de levier de l’endettement, achat en démembrement, achat en société

• Les principes d’une bonne organisation patrimoniale globale
• Cas pratiques : les erreurs à ne pas faire (contrat de mariage, indivisions, familles recomposées, testament réparateur, …)
• Cas pratiques d’audits globaux

Cette formation permet d’acquérir la méthodologie structurée du planificateur financier afin d'accompagner les clients VIP dans la mise en place d’une stratégie patrimoniale globale, cohérente et durable. Elle constitue également une base solide pour légitimer et contextualiser la vente de solutions juridiques et financières (placements, crédits, couvertures décès – invalidité – pension …).

2 jours (1 jour théorie et 1 jour cas pratiques)

12 points FSMA sont attribués pour cette formation