Connaissances de base en assurance vie (particuliers)

Conditions

Groupe cible

La formation s'adresse aux employés commerciaux et administratifs des bureaux d'assurance.

Pré-requis

Une certaine connaissance préalable de la loi du 4 avril 2014 sur les assurances est requise.

Voir également le document "Formations techniques - Trajets recommandés"

Participants

Min. 6 participants

Contenu

Contenu

1. Le concept d'assurance vie : l'histoire, le cadre juridique et sa place dans les questions de pension

  • La distinction entre l'assurance non-vie et l'assurance de personnes ;
  • La loi sur les assurances du 4 avril 2014 ;
  • L'arrêté royal du 14 novembre 2003 relatif aux activités d'assurance vie ;
  • La position de l'assurance vie au sein du système de retraite belge, en tenant compte de l'évolution de l'espérance de vie et du vieillissement de la population.

2. Cadre juridique et technique

  • Les parties à un contrat d'assurance-vie ;
  • Le nom du bénéficiaire : générique ou en son propre nom ;
  • Les conséquences de la formule choisie : son remplacement et son application aux familles nouvellement constituées ;
  • Les mots "les héritiers" contre "la succession" ;
  • aperçu des produits d'assurance vie classiques utiles.

3. Les types d'assurance vie avec les produits "nouvelle génération"

a. Produits de la branche 21 :

  • i. Classique ;
  • ii. Universal Life.

b. Produits de la Branche 22 ;

c. Produits de la branche 23 ;

d. Produits de la branche 26 ;

e. Les produits des autres branches sont vivants.

4. Les aspects techniques de l'assurance vie

a. Les éléments qui influencent et déterminent les primes d'assurance vie ;

b. L'explication de la réserve mathématique, de la valeur de rachat théorique et pratique, de l'acompte, du nantissement et de la valeur de réduction.

5. La fiscalité de l'assurance vie

a. Les règles relatives à l'exonération de la taxe sur les produits du troisième pilier sous les rubriques :

  • i. Épargne à long terme ;
  • ii. Épargne-pension ;
  • iii. Prime résidentielle ;
  • iv. Épargne-logement.

b. L'utilité d'exonérer les primes de l'assurance solde restant dû en combinaison avec un prêt.

6.Les garanties supplémentaires, AVRI et AVRO

Objectifs

La formation donnera aux participants un aperçu clair de tous les aspects des contrats d'assurance vie du troisième pilier, qui sont présents sur le marché aujourd'hui.

Cette formation est une bonne préparation pour le participant qui se prépare à participer aux examens 23, 24, 25 et 26 du niveau final.

Infos pratiques

Méthodologie

Alternance entre la théorie et la pratique, y compris les types immédiatement utilisables dans la gestion et la vente de polices d'assurance vie du troisième pilier.

Durée

2 jours non-consécutifs.

Nombre de Points

Cette formation vous permettra de comptabiliser 12 (douze) points.

Localisation

SPRL ANDENNE Assur-Finance
Avenue Roi Albert 104
5300 Andenne
www.andenneassur.be

Dates

  • 22 novembre 2019 - 29 novembre 2019

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Les inscriptions sont clôturées.

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